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公司非法吸收公众存款罪如何构成?

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一、常见问题与解答
 
(1)非法吸收公众存款罪如何构成?
 
根据《刑法》第一百七十六条、《关于非吸的解释》第一条的规定,非法吸收公众存款罪要求:非法性+公开性+承诺+不特定对象+扰乱金融秩序+犯罪故意,六个基本条件缺一不可。
 
1.非法性:吸收存款的行为未经批准,或不在经营范围之内,或借用合法的形式,但实际为非法经营;
 
2.公开性:为了达到吸收存款的目的,需要向社会公开宣传,这种宣传的具体形式包括但不限于媒体、传单以及口耳相传,主观上可以是故意放出吸收资金的信息,也可以是明知该类信息将为社会公众所知而予以放任;
 
3.承诺:该条件要求向资金需求者提出承诺,以此作为吸收资金的诱饵。即让需求者相信行为人在一定期限内以货币、实物、股权等方式予以还本付息或者给付回报,一般以超过银行同期利息的高额利润回报作为诱饵;
 
4.不特定对象:资金吸收的对象需要是社会公众,该条件要求并非行为人吸收的人数多才可构成犯罪,而是对象的不特定性,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款;
 
5.扰乱金融秩序:该条既失损害结果要求,也是非法吸收公众存款罪的本质特点。即行为要求规避了国家对于金融机构及其职能的规制,该类规定如:《中华人民共和国商业银行法》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》;
 
6.犯罪故意:该罪在《刑法》中属于故意犯罪,即对于吸收公众存款的行为的主观为过失则不构成犯罪,这一认定主要存在于单位作为犯罪主体时,如《谈会纪要》中规定:“对于无相关职业经历、专业背景,且从业时间短暂,在单位犯罪中层级较低,纯属执行单位领导指令的犯罪嫌疑人提出辩解的,如确实无其他证据证明其具有主观故意的,可以不作为犯罪处理。”
 
(2)非法吸收公众存款罪一般判几年?
 
1.定罪起点:
 
有三种衡量标准,符合任何一个即可以定罪:从吸收的资金来看,个人吸收的资金达到20万元即构成犯罪;从吸收的人数来看,个人吸收30人以上即构成犯罪;从吸收所造成的损失来看,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的即构成犯罪。
 
(单位定罪起点:相对应,吸收资金达到100万元;或人数达到150人;或直接经济损失达到50万元)
 
达到定罪标准的:处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2-20万元罚金。
 
2.量刑幅度:
 
与定罪起点相对应,“数额巨大或者有其他严重情节”的三种衡量标准:个人吸收资金吸收资金达到100万元;或人数达到100人;或直接经济损失达到50万元。
 
(单位定罪起点:相对应,吸收资金达到500万元;或人数达到500人;或直接经济损失达到250万元)
 
达到上述标准的:处3-10年有期徒刑,并处5-50万元以下罚金。
 
(3)非法吸收公众存款罪处于公安侦查阶段时,存款人的民事纠纷如何处理?
 
根据《关于非吸的意见》中“七、关于涉及民事案件的处理问题”中的规定:“对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。”
 
即只要就同一事实中,涉及非法吸收公众存款罪,则应当遵循“刑事优先于民事”,即在刑事案件未审结时,民事诉讼或执行程序应当驳回起诉或中止执行。
 
 
(4)非法吸收公众存款罪的犯罪主体中,个人犯罪与单位犯罪如何区分?
 
根据《三部门通知》中“二、关于单位犯罪的认定问题”中的规定:“单位实施非法集资犯罪活动,全部或者大部分违法所得归单位所有的,应当认定为单位犯罪。
 
个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的,或者单位设立后,以实施非法集资犯罪活动为主要活动的,不以单位犯罪论处,对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。
 
判断单位是否以实施非法集资犯罪活动为主要活动,应当根据单位实施非法集资的次数、频度、持续时间、资金规模、资金流向、投入人力物力情况、单位进行正当经营的状况以及犯罪活动的影响、后果等因素综合考虑认定。”
 
单位犯罪的具体实施人依然是自然人,自然人实施了犯罪,其全部或者大部分违法所得,这里即吸收的资金归单位所有的,则属于单位犯罪,按照《刑法》一百七十六条的规定,单位犯非法吸收存款罪的,判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员按照自然人的处罚规则处罚。
 
 
(5)为他人吸收资金行为提供中介服务或其他第三方服务,是否构成该罪?
 
根据《关于非吸的意见》中“四、关于共同犯罪的处理问题”中的规定:“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任”。
 
并跟据《谈会纪要》中规定:
 
“对以下网络借贷领域的非法吸收公众资金的行为,应当以非法吸收公众存款罪分别追究相关行为主体的刑事责任:
 
(1)中介机构以提供信息中介服务为名,实际从事直接或间接归集资金、甚至自融或变相自融等行为,应当依法追究中介机构的刑事责任。特别要注意识别变相自融行为,如中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸收公众存款。”
 
可见,中介机构或第三方机构直接或间接参与到非法吸收公众存款行为中的,或为其提供帮助的,都可以构成非法吸收公众存款罪。
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