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网络金融犯罪类型及其特点

 

来源:(网络金融犯罪类型及其特点http://s.yingle.com/qdb/915364.html)

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网络金融犯罪类型及其特点
 
互联网金融犯罪是指实施或者参与互联网金融活动的单位或者个人,在实施或者参与开设网上银行、实施网络信贷、投资或者第三方支付等互联网金融行为过程中,实施的危害金融秩序、互联网管理和侵犯公共或者个人财产,应当接受刑法处罚的行为。
 
一、网络金融犯罪的表现形式有哪些
 
1、非法入侵网上银行信息系统。据统计,网络攻击对象为金融信息系统的占重点领域信息系统攻击案件总数的30%以上。一些犯罪分子利用黑客软件、病毒、木马程序等技术手段,攻击网上银行、证券信息系统和个人主机,改变数据,盗取银行资金,操纵股票价格,危害极大。
2、利用“网络钓鱼”的方式。目前,大量不法分子利用“网络钓鱼”犯罪手法发布虚假信息,建立假冒的银行、证券网站,骗取用户账号、密码实施盗窃,或大量发送携带木马病毒的电子邮件,截取用户账号和密码,进而窃取受害人资金,对网上金融安全构成极大威胁。
3、网络洗钱活动。一些不法分子利用网络电子商务平台,从事洗钱违法犯罪活动。犯罪分子获取被害人的银行账号和密码后,往往通过网络电子商务购物等方式洗钱,以达到牟取不法利益的目的。而且,借助全球庞大的金融电子网,洗钱行为往往很难被发现。
 
二、互联网金融犯罪特点
 
犯罪手段多样化
 
犯罪分子利用互联网金融存在的法律不健全、监管不到位、业务不规范等问题,采取虚假标的、虚假广告、关联交易、资金无第三方托管以及自融资、涉嫌庞氏骗局等方式,引诱、欺骗投资者参与投资,或者以发行虚拟货币、“拉人头”发展会员等方式实施犯罪。
 
犯罪行为动态化
 
互联网的开放性、虚拟性特点,导致互联网金融犯罪各个环节具有网络化、跨区域、流动性等特征,没有传统犯罪地域、空间的限制,尤其是涉及犯罪的网络、信息、资金、人员等要素动态化趋势明显,跨省(市)、跨国(境)实施犯罪的问题突出。比如,上海“善林金融”在全国20多个省(市)的分支机构就达1000多家。
 
犯罪方式智能化
互联网金融与互联网相互依附,实施互联网金融犯罪的人员往往熟练掌握计算机和互联网的技术,能够运用自身的技术优势实施或参与互联网金融犯罪,包括微信、QQ等网络社交平台都会成为犯罪分子的作案工具,犯罪智能化高、隐蔽性强,犯罪危害呈几何级增长。
 
犯罪主体多元化
互联网金融犯罪的主体是一般主体,既可以包括单位,又可以包括自然人,从事互联网金融业务的公司、法人(包括合法和非法设立的互联网金融机构)以及股东、董事、工程师、会计师、业务员等从业人员,都可能成为实施或参与互联网金融犯罪的主体。尤其是利用P2P平台、大宗商品交易平台实施犯罪的主体集团化特征非常明显。
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